1. Podstawa prawna
Hit Casino Kraków prowadzi działalność jako kasyno stacjonarne na podstawie zezwoleń Ministra Finansów Rzeczypospolitej Polskiej, zgodnie z krajową ustawą o grach hazardowych. Jako operator gier hazardowych kasyno posiada status instytucji obowiązanej w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej: ustawa AML). Oznacza to obowiązek stosowania określonych procedur identyfikacji klientów, monitorowania transakcji oraz współpracy z właściwymi organami państwowymi.
Nadzór nad przestrzeganiem obowiązków wynikających z ustawy AML sprawuje Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF), działający w strukturach Ministerstwa Finansów.
2. Zakres stosowania polityki
Niniejsza polityka dotyczy wszystkich osób korzystających z usług kasyna w lokalach Hit Casino Kraków, w tym:
- lokalu przy placu Szczepańskim 3, Kraków,
- lokalu przy ul. Armii Krajowej 11, Kraków (Hotel Novotel Bronowice).
Procedury AML/KYC mają zastosowanie do każdej osoby, która wchodzi na teren kasyna, uczestniczy w grach lub realizuje transakcje finansowe w związku z działalnością kasyna.
3. Identyfikacja i weryfikacja tożsamości (KYC)
3.1. Obowiązek okazania dokumentu tożsamości
Wstęp na teren kasyna jest możliwy wyłącznie po okazaniu ważnego dokumentu tożsamości. Akceptowane dokumenty to:
- dowód osobisty (dla obywateli polskich i obywateli UE),
- paszport (dla wszystkich gości).
Wstęp jest odmawiany osobom, które nie są w stanie potwierdzić swojej tożsamości w sposób umożliwiający jej jednoznaczną weryfikację.
3.2. Wymóg wieku
Wstęp do kasyna jest dozwolony wyłącznie dla osób, które ukończyły 18 lat. Weryfikacja wieku odbywa się na podstawie dokumentu tożsamości przy wejściu. Osoby niepełnoletnie nie są wpuszczane na teren kasyna, niezależnie od okoliczności.
3.3. Identyfikacja przy transakcjach
Środki bezpieczeństwa finansowego w zakresie KYC są stosowane obowiązkowo w przypadku transakcji, których wartość - jednorazowo lub w powiązanych operacjach - osiąga lub przekracza równowartość 2000 EUR. W takich przypadkach kasyno jest zobowiązane do:
- ustalenia i weryfikacji tożsamości klienta,
- ustalenia tożsamości beneficjenta rzeczywistego, jeśli dotyczy,
- oceny charakteru i celu transakcji.
Obowiązek identyfikacji może zostać zastosowany także poniżej wskazanego progu, jeśli charakter transakcji lub zachowanie klienta wzbudza uzasadnione podejrzenia.
4. Monitorowanie transakcji i obowiązki raportowe
4.1. Bieżący monitoring
Kasyno prowadzi ciągły monitoring transakcji realizowanych przez klientów. Analizie podlegają w szczególności:
- transakcje o wysokiej wartości,
- transakcje o nieregularnym lub nietypowym charakterze,
- zachowania klientów wskazujące na możliwe próby obejścia procedur AML.
4.2. Raportowanie do GIIF
Zgodnie z obowiązującymi przepisami kasyno ma obowiązek przekazywania Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej informacji o przyjętych płatnościach lub wypłatach środków, których wartość przekracza równowartość 15 000 EUR - niezależnie od tego, czy transakcja jest realizowana jednorazowo, czy w kilku powiązanych operacjach.
Obowiązek raportowania dotyczy zarówno transakcji gotówkowych, jak i innych form rozliczeń stosowanych w kasynie.
4.3. Podejrzane transakcje
W przypadku stwierdzenia lub uzasadnionego podejrzenia, że transakcja może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, kasyno jest zobowiązane do niezwłocznego zawiadomienia GIIF, niezależnie od wartości transakcji.
5. Wewnętrzna polityka i organizacja compliance
Hit Casino Kraków, jako instytucja obowiązana, posiada wewnętrzną politykę AML/CFT obejmującą w szczególności:
- procedury identyfikacji i weryfikacji klientów,
- zasady oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
- procedury postępowania w przypadku podejrzanych transakcji,
- zasady przechowywania dokumentacji,
- program szkoleń dla pracowników.
W strukturze kasyna wyznaczona jest osoba odpowiedzialna za nadzór nad przestrzeganiem obowiązków wynikających z ustawy AML (oficer compliance lub osoba pełniąca równoważną funkcję).
6. Przechowywanie dokumentacji
Kasyno przechowuje dokumentację związaną z identyfikacją klientów oraz zrealizowanymi transakcjami przez okres co najmniej pięciu lat, licząc od dnia zakończenia relacji z klientem lub od dnia przeprowadzenia transakcji. Obowiązek ten wynika bezpośrednio z przepisów ustawy AML i podlega kontroli ze strony właściwych organów.
7. Odmowa obsługi
Kasyno zastrzega sobie prawo do odmowy wstępu lub zakończenia obsługi klienta w przypadku, gdy:
- klient nie jest w stanie potwierdzić swojej tożsamości,
- klient nie ukończył 18 lat,
- zachowanie lub transakcje klienta wzbudzają uzasadnione podejrzenia w kontekście przepisów AML,
- przeprowadzenie pełnej weryfikacji tożsamości nie jest możliwe z przyczyn leżących po stronie klienta.
Odmowa obsługi w takich przypadkach stanowi realizację obowiązków ustawowych i nie wymaga dodatkowego uzasadnienia wobec klienta.
8. Opodatkowanie wygranych
Wygrane uzyskane w kasynie stacjonarnym podlegają przepisom polskiego prawa podatkowego. Wygrane przekraczające kwotę 2280 zł podlegają opodatkowaniu zgodnie z obowiązującymi przepisami. Kasyno nie ponosi odpowiedzialności za rozliczenia podatkowe klientów, jednak może być zobowiązane do przekazania stosownych informacji właściwym organom w zakresie wynikającym z przepisów prawa.
9. Konsekwencje naruszenia przepisów AML
Naruszenie przez operatora kasyna obowiązków wynikających z ustawy AML może skutkować:
- karami administracyjnymi nakładanymi przez właściwe organy,
- innymi środkami naprawczymi przewidzianymi przepisami prawa,
- odpowiedzialnością karną osób zarządzających podmiotem.
Procedury AML/KYC są stosowane w sposób ciągły i proporcjonalny do skali prowadzonej działalności oraz zidentyfikowanego poziomu ryzyka.
10. Kontakt
W sprawach związanych z polityką AML/KYC lub procedurami weryfikacji tożsamości możliwy jest kontakt bezpośrednio z personelem kasyna w godzinach otwarcia lokalu:
- Lokal przy placu Szczepańskim 3, Kraków - tel. (22) 611 60 66
- Lokal przy ul. Armii Krajowej 11, Kraków (Hotel Novotel Bronowice) - tel. (12) 421 55 33